Licencia de criptomoneda

La novedad de las criptomonedas significa que no se aplican las categorías y definiciones legales habituales.

Es por eso que las nuevas empresas que planean tratar con monedas digitales son tan

importantes para identificar y formar la dirección correcta y legal de los negocios.

Regulación estatal de las criptomonedas

La regulación de las criptomonedas, los tokens, está cambiando con bastante rapidez. Si bien en algunas jurisdicciones el regulador financiero solo está formando su relación con las monedas digitales, hay áreas donde la posición regulatoria está claramente definida. En varias jurisdicciones ya existía jurisprudencia.

Impuestos sobre licencias de criptomonedas

Los problemas fiscales que plantean las criptomonedas se relacionan principalmente con el hecho de que el dinero digital brinda oportunidades para el anonimato y la privacidad. Por lo tanto, se puede decir que el mercado de criptomonedas tiene características similares a las de las jurisdicciones tradicionales de impuestos bajos: en particular, no existe el requisito de informar a la oficina de impuestos y existe un cierto nivel de anonimato.

Bancos en el sistema de criptomonedas

El organizador del sistema de intercambio de monedas digitales puede ser un banco con licencia universal, que tiene derecho a realizar operaciones de apertura y mantenimiento de cuentas bancarias de personas naturales y jurídicas. El banco debe tener un sistema de información para monitorear las transacciones de criptomonedas. Se propone utilizar el servicio digital “Transparent blockchain”. El servicio “Transparente blockchain” permite determinar los parámetros de las transacciones “normales”, sospechosas y de alto riesgo, así como rastrear la cadena de movimiento de los activos financieros digitales, dice el concepto. Los bancos deben estar incluidos en el registro de organizadores del sistema de cambio de moneda digital. Como parte de las operaciones con criptomonedas, se requerirá que los bancos identifiquen a los clientes, verifiquen las transacciones para identificar posibles vínculos con actividades ilegales; mantener un mínimo de 5 años de información sobre la transacción (indicando los datos de las billeteras de criptomonedas de las partes de la transacción) en el sistema de información. Proporcionar datos sobre las solicitudes de las autoridades autorizadas, así como proporcionar a los clientes los certificados de transacciones necesarios para su presentación a las autoridades fiscales. Los bancos que decidan solicitar la inclusión en el sistema de operadores de cambio de moneda digital también deberán realizar pruebas de clientes para identificar inversores calificados.

Licencia de intercambio criptográfico

Se suponen dos operadores de cambio de moneda digital. El primer operador de cambio de moneda digital es el modelo “intercambiador” p2p, un servicio de criptomonedas de un tipo a otro. El segundo modelo en el concepto se denomina “modelo de intercambio”: el operador de cambio de moneda digital, que brinda a los clientes la posibilidad de realizar transacciones entre ellos, comprar e intercambiar monedas digitales, así como mantener el efectivo de los clientes en los balances. . Según el concepto del Gobierno, el operador de cambio de moneda digital podría ser una persona jurídica, que también debería estar inscrita en el registro correspondiente. La necesidad de obtener una licencia del regulador financiero, requisitos mínimos de capital autorizado, separación de tipos de operadores involucrados en transacciones con moneda digital, El establecimiento de requisitos de seguridad para los sistemas de información de dichas entidades corresponde a prácticas internacionales existentes en la regulación de transacciones de moneda digital .